Lợi dụng sơ hở trong quá trình thẩm định, chủ trương giải quyết cho vay dễ dãi để kích thích tiêu dùng của một số công ty tài chính và ngân hàng, một băng nhóm đã thực hiện hàng loạt vụ lừa đảo để chiếm đoạt gần 160 triệu đồng. Tòa phúc thẩm TAND tối cao tại TP.HCM vừa bác đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt, y án sơ thẩm tuyên phạt Trần Thiện Chí, SN 1963, ngụ tỉnh Tây Ninh mức án 6 năm tù giam và đồng bọn (ảnh) cùng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Để tạo thuận lợi cho người dân có nhu cầu mua sắm tài sản nhưng không đủ khả năng tài chính (có khoản tiền bằng 30% giá trị tài sản), các công ty tài chính, ngân hàng đưa ra chủ trương cho vay trả góp để kích thích tiêu dùng. Theo đó, người mua hàng chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân, người thân và các giấy tờ nhân thân cần thiết như sổ hộ khẩu, phiếu tính tiền điện, nước… Ngân hàng hay công ty tài chính sẽ điện thoại xác minh nhân thân của người đi vay để kiểm chứng và tiến hành giải ngân cho khách hàng mua ngay sản phẩm có nhu cầu. Biết được sơ hở trong khâu thẩm định, giải quyết thủ tục cho vay nên Trần Thiện Chí cùng đồng bọn đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của các công ty này.

Tin, ảnh: Nghiêm Quế